【2026年6月末】資産運用レポート｜米国株・投信・国内株のバランスが整った1年の折り返し

2026年も折り返し地点に入りました。今月は楽天証券・SBI証券ともに好調で、為替（円安）と米国株高の追い風を受け、資産全体が大きく伸びました。 この記事では、2026年6月末時点の資産状況・運用実績・今後の方針をまとめます。

📊 総資産の推移

• 楽天証券：14,661,021円
• SBI証券：4,134,869円 → 合計 18,795,890円

5月末から楽天証券は積立額含めて33万円ほど資産UP。SBI証券は13万円ほど資産UP
配当金、分配金も含みつつ、積立額は15万円/月なので、1か月でザックリ30万円くらいは増えたな！という印象。

💼 楽天証券ポートフォリオ概要

楽天証券では、投資信託中心の積立型ポートフォリオを構築しています。
こちらはNISA設定

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：+1,825,000円

• VTIシリーズ（全米株式・S&P500）：+1,000,000円超
• 国内株式（任天堂・エディオン・三菱UFJなど）：+90,000円
• 米国ETF（SPYD・QYLD・AT&Tなど）：+340,000円

📈 投資信託の積立効果が本格的に効いており、複利の力が可視化されるフェーズに入りました。 特にS&P500系の投信は、円安と米国市場の上昇が重なり、含み益が大きく拡大しています。

💵 SBI証券ポートフォリオ概要

SBI証券では、米国ETF中心の配当重視ポートフォリオを運用中。

銘柄	保有数	評価損益	コメント
HDV（高配当ETF）	310株	+570,000円	安定配当＋ディフェンシブ構成
SPYD（高配当S&P500）	146株	+405,000円	配当＋成長のバランス型
VIG（増配ETF）	36株	+584,000円	増配銘柄中心で長期向き
QYLD（カバードコール）	75株	+24,000円	分配金再投資でキャッシュフロー強化

ドル建て評価益：+5,452USD（+27.6%） 円換算評価益：+1,585,053円（+62.9%）

💡 為替の影響も大きく、円安局面をうまく活かせています。 HDV・SPYD・VIGの三本柱は、FIRE後の安定収入源として理想的な構成です。

🧮 資産構成比率（楽天＋SBI合算）

区分	割合	コメント
投資信託	約60%	積立型・長期複利の主軸
米国ETF	約25%	配当＋為替益の源泉
国内株式	約10%	安定配当＋趣味投資
現金・預り金	約5%	次回買付余力に充当

この構成は、リスク分散と成長性のバランスが非常に良い状態です。 投信で長期成長を狙い、ETFでインカムを確保する「二層構造」が完成しました。

🔮 今後の方針（2026年後半）

1. 投信積立の継続 　→ eMAXIS Slim 米国株式等を毎月積立継続。15万円/月の積立継続維持！
2. ETF配当再投資 　→ HDV・SPYD・VIGの分配金を再投資し、複利効果を最大化。
3. 国内株の入れ替え検討 　→ 任天堂・エディオンを軸に、配当利回り重視でグリップ。
4. 夏の間に金融総資産1900万円を確実に目指す！

🧠 まとめ：複利が「見える」フェーズへ

2019年から始めた積立投資が、7年目にして複利の加速期に入りました。 資産が増えるスピードが明らかに変わり、昨年頃から感じていた変化である「資産形成の第二ステージ」に突入しています。